# 业财一体与凭证

业财一体是贸擎的核算机制：业务单据一经确认，即按可配置的业财映射规则生成会计凭证，不提供“月末勾选传送”入口，业务与账务口径一致、可从凭证倒查到原始业务，供财务经理与会计使用。

## 要点

- **业务确认即核算**：入库、出库、开票、收付款等业务确认即产生核算事件并生成凭证，不再月末批量勾选传送。
- **按业务模式映射科目**：自营、代理、加工等业务模式各有科目映射，同一类单据在不同模式下自动套用不同分录。
- **存货核算**：支持多种计价方法、发出商品、跌价准备，到岸运杂费与两税九费进入存货成本。
- **月结控制**：月结控制台逐项检查结账条件，结账后锁定期间，反结账须审批并留痕。
- **凭证倒查**：从凭证追溯到业务单据与合同，从合同查看全部相关凭证，业财差异可调节。

## 解决什么问题

传统做法是业务系统月底把单据“传”给财务，财务再勾选生成凭证：

- 哪些单据传、哪些不传由人决定，账务与业务口径长期对不上；
- 代理业务按总额入账、加工业务成本归集错误，事后调账；
- 月结要等各部门补单，结账周期长；
- 审计问到一笔凭证的来源，要翻好几个系统。

## 怎么做

1. **核算事件**：业务单据确认时产生核算事件，事件携带业务模式、法人、币种、维度等信息。
2. **映射规则**：[业财一体](https://www.tranexio.com/resources/glossary/business-finance-integration/)映射规则按“事件 → 科目 → 金额 → 维度”配置，并按[业务模式](https://www.tranexio.com/resources/glossary/trade-model/)区分，代理业务按净额确认代理费收入。
3. **凭证生成**：凭证按规则自动生成，失败事件进入补偿队列重试，处理过程留存报文。
4. **存货与成本**：存货核算引擎计算出入库成本、发出商品与跌价准备；套保影响与期货盈亏分摊可进入订单盈亏。
5. **推送总账**：经[集成中台](https://www.tranexio.com/platform/integration-hub/)提供财务系统连接器，可对接用友、金蝶、SAP、Oracle 等总账，支持双账套、缺映射转人工与红冲。
6. **月结**：月结控制台检查未确认单据、未生成凭证与差异项，结账后锁定期间。

## 关键管控

| 管控点 | 做法 |
|---|---|
| 不可选择性传送 | 机制上不提供月末勾选传送入口 |
| 人工干预受限 | 缺映射、红冲等人工处理必须留痕 |
| 补偿重试 | 凭证生成或推送失败自动重试并告警 |
| 期间锁定 | 结账后业务单据不能改动已锁期间 |
| 业财对账 | 订单盈亏与财务数据定期对账，差异可调节 |

## 常见问题

### 我们已经有财务系统，还需要换吗？

不需要。贸擎定位为前置业财一体化层，生成凭证后经集成中台的财务系统连接器推送到企业现有总账，可对接用友、金蝶、SAP、Oracle 等，具体连接按项目联调。

### 业务确认即入账，会不会产生很多错账？

凭证由可配置的映射规则生成，规则按业务模式区分并经过审核上线。缺映射时转人工处理并留痕，红冲有专门流程，错误不会被悄悄改掉。

### 代理业务怎么记账？

代理业务按净额确认代理费收入，代收代付的货款计入往来而非收入成本。系统根据合同上的业务模式自动套用对应科目映射，无需会计手工判断。

### 能从凭证查到原始单据吗？

能。每张凭证都关联生成它的核算事件与业务单据，可从凭证倒查到订单与合同，也可从合同查看全部相关凭证，审计取证时不必在多个系统之间来回翻查。

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来源：https://www.tranexio.com/capabilities/finance-integration/ · 更新于 2026-10-06 · © 上海赛淘数据技术有限公司 / Shanghai Saitao Datatech Co., Ltd